GDPR pentru case de schimb valutar
15Iul2019
Schimbul valutar online
de Colectivul de Specialisti Rentrop&Straton
15 Iul 2019
In situatia in care tranzactiile de schimb valutar se efectueaza prin intermediul unei platforme online, accesarea serviciului necesita inregistrarea utilizatorului prin crearea unui cont si, ulterior, logarea acestuia, prin datele unice introduse de utilizator in timpul inregistrarii pe platforma informatica.Entitatile care pun la dispozitie servicii de schimb valutar online pot colecta ...
31Mar2019
Transferuri de bani
de Colectivul de Specialisti Rentrop&Straton
31 Mar 2019
Transferurile de bani se fac atat la nivel national, cat si la nivel international, si de regula, acestea sunt dublate si de convertirea sumei de bani la momentul transferului/efectuarii platii, astfel incat destinatarul sa primeasca suma in moneda straina ce figureaza in formularul completat.Conform GDPR, casele de schimb valutar pot transfera date personale ale clientilor inclusiv in tari ...
31Mar2019
Contracte cu furnizorii
de Colectivul de Specialisti Rentrop&Straton
31 Mar 2019
In activitatea curenta, casele de schimb valutar sunt nevoite sa incheie contracte cu diversi furnizori care, conform GDPR, au calitatea de persoane imputernicite de operatorul de date cu caracter personal (casa de schimb valutar), documente in cuprinsul carora se regasesc, de asemenea, date cu caracter personal. In plus, persoanele imputernicite, in functie de obiectul contractelor, pot accesa ...
31Mar2019
Raportare catre ONPCSB
de Colectivul de Specialisti Rentrop&Straton
31 Mar 2019
Instrumentele de combatere a finantarii terorismului sunt similare cu cele folosite in cazul spalarii banilor: normele standard de cunoastere a clientului, monitorizarea continua a tranzactiilor specifice s.a.m.d.Identificarea tranzactiilor a caror fonduri sunt suspectate a avea legatura sau a fi conectate cu actele de terorism are drept consecinta transmiterea unui raport catre autoritatea ...
31Mar2019
Softul operatiunilor de schimb
de Colectivul de Specialisti Rentrop&Straton
31 Mar 2019
Pentru inregistrarea operatiunilor de schimb valutar si a datelor de identificare a clientilor, casele de schimb valutar utilizeaza diverse softuri.Solutiile oferite de acestea sunt binecunoscute. La fel si beneficiile acestora, care pot fi vazute la fiecare nivel al utilizarii acestuia, in contextul in care:toate activitatile care au loc in cadrul activitatii caselor de schimb ...
31Mar2019
Transferuri intre punctele de schimb
de Colectivul de Specialisti Rentrop&Straton
31 Mar 2019
Registrul zilnic al tranzactiilor cuprinde si transferurile de valori efectuate catre punctele de schimb valutar, respectiv, punctul de plecare punctul de sosire a banilor (valuta/lei).Denumirea documentului care se intocmeste in aceasta situatie este similar unui aviz de insotire marfa, cel mai adesea denumindu-se Nota transfer numerar, document care se intocmeste de catre ...
31Mar2019
Raportarea catre BNR
de Colectivul de Specialisti Rentrop&Straton
31 Mar 2019
Potrivit Regulamentului nr. 4 din 31 iulie 2014 privind raportarea de date si informatii statistice la Banca Nationala a Romaniei, casele de schimb valutar au obligatia de a intocmi un raport statistic cu privire la operatiunile de schimb valutar lunare si de a-l transmite BNR (operatiuni de vanzare valuta catre persoane fizice rezidente/nerezidente + operatiuni de cumparare valuta de la ...
31Mar2019
Registrul unic de control
de Colectivul de Specialisti Rentrop&Straton
31 Mar 2019
Entitatile, in functie de specificul activitatii, au obligatia de a tine un registru unic de control, numerotat, snuruit si stampilat conform prevederilor legale in vigoare.Desi este conceput si are drept scop evidentierea tuturor controalelor desfasurate la casele de schimb valutar de catre toate organele de control specializate, in domeniile: financiar-fiscal, sanitar, fitosanitar, ...
31Mar2019
Registrul zilnic al tranzactiilor
de Colectivul de Specialisti Rentrop&Straton
31 Mar 2019
Entitatile, in functie de specificul activitatii, au obligatia de a tine un registru zilnic al tranzactiilor, in care vor fi evidentiate cumpararile si vanzarile de valute (cotate si necotate), pe feluri de valute (cotate si necotate), si sumele platite/incasate sau, dupa caz, transferate.Desi registrul zilnic al tranzactiilor contine date de sinteza cu caracter fiscal, apreciem ca cel ...
31Mar2019
Bonurile fiscale/Buletinele de schimb valutar
de Colectivul de Specialisti Rentrop&Straton
31 Mar 2019
Potrivit art. 16 alin. (1) din cuprinsul Criteriilor referitoare la autorizarea si/sau inregistrarea entitatilor care desfasoara activitati de schimb valutar pe teritoriul Romaniei Entitatile prevazute la art. 2 emit bonuri fiscale (pentru schimb valutar), potrivit prevederilor legale aplicabile.Pe perioada in care aparatele de marcat electronice fiscale nu functioneaza din cauze ...
31Mar2019
Cui se pot transfera sau cui se pot face accesibile datele cu caracter personal?
de Colectivul de Specialisti Rentrop&Straton
31 Mar 2019
Datele cu caracter personal pot fi accesibile autoritatilor publice competente care sunt autorizate sa le solicite (M.F.P., A.N.A.F., M.A.I., O.N.P.C.S.B. etc.) ca parte a activitatilor de supraveghere obligatorii, conform legislatiei in materie.Prin desfasurarea activitatii de schimb valutar in mod direct de catre o entitate, se intelege ca derularea activitatii (cumpararea sau vanzarea de ...
31Mar2019
Pe ce baza, in ce scop si pentru cat timp procesam datele cu caracter personal?
de Colectivul de Specialisti Rentrop&Straton
31 Mar 2019
Casele sau birourile de schimb valutar prelucreaza datele cu caracter personal ale clientilor/angajatilor/partenerilor, atat pentru serviciile cu numerar, cat si non-numerar, atat fizic, cat si online, cel putin pentru incheierea/executarea contractelor si pentru indeplinirea obligatiilor care decurg din legislatia aplicabila.Toate aceste prelucrari trebuie sa fie efectuate cu respectarea ...
31Mar2019
Furnizarea de servicii de schimb valutar online
de Colectivul de Specialisti Rentrop&Straton
31 Mar 2019
Pentru clientii care incheie un acord privind furnizarea de servicii de schimb valutar online, prelucrarea datelor cu caracter personal in acest context sunt asemanatoare cu cele cerute pentru serviciile de schimb valutar in numerar, in functie de organizarea si functionarea fiecarei entitati. In acest caz, operatorul colecteaza inclusiv numarul de cont al persoanei vizate.Important! In ...
Un produs marca